KI-Banking-Tools setzen Superkräfte frei

Kommerzielle Bankkunden schätzen die menschlichen Beziehungen, die sie zu Bankangestellten haben, die mit Rat und Tat zur Seite stehen und bei potenziellen Problemen warnen. Kunden suchen nach Beziehungen, die auf Empathie, Reaktionsfähigkeit, Kundenorientierung und effizientem Service basieren. Fortschritte in der künstlichen Intelligenz (KI) und Tools, die Daten aus mehreren Quellen analysieren, um wertvolle Erkenntnisse zu gewinnen, können Bankangestellte mit „Superkräften“ ausstatten, um ihnen dabei zu helfen, ihren Kunden einen Service zu bieten, der weit über einen traditionellen One-Size-Fits-All-Ansatz hinausgeht. Aber wie wir in unserem Bericht festgestellt haben

Schnellere Entscheidungen und proaktive Überwachung

KI-Einblicke verändern Kreditvergabeprozesse für Banken, die die neuesten Tools implementieren. Die Nutzung von Kundendaten und eine autonome Kreditentscheidung können den Entscheidungsprozess erheblich beschleunigen und Kunden schneller Kredite zur Verfügung stellen. Durch die Automatisierung eines Großteils des Prozesses mithilfe von KI können sich die Mitarbeiter auch auf komplexere Aufgaben konzentrieren, was sowohl den Kundenservice als auch die Mitarbeiterzufriedenheit verbessert, da Papierkram und Routineaufgaben weniger Zeit in Anspruch nehmen.

Relationship Manager (RMs) sind eine wichtige Verbindung zwischen der Bank und ihren Kunden. Ohne solide Erkenntnisse müssen RMs auf die Anfragen ihrer Kunden reagieren, wenn sie etwas brauchen oder wenn bereits etwas schief gelaufen ist. Mit den richtigen Datenanalyse-Tools und dem Know-how, sie einzusetzen, kann ein RM Probleme am Horizont erkennen, bevor der Kunde sie überhaupt bemerkt. Der proaktive RM kann dann seinen Kunden auf das potenzielle Problem aufmerksam machen und eine Lösung oder einen Weg zur Vermeidung des Problems vorschlagen. Anstatt zu sagen: „Ich glaube, Sie haben ein Problem“, sagt der RM, „lassen Sie mich Ihnen helfen, ein Problem zu lösen, das möglicherweise auftaucht.“ Es ist eine grundlegende Veränderung in der Beziehung. Wenn der Kunde keine Probleme hat, kann ein RM, der mit den richtigen Erkenntnissen ausgestattet ist, vorhersehen, welche Produkte und Dienstleistungen dem Geschäft des Kunden zu Wachstum und Erfolg verhelfen werden.

Mehr als 60 % der KMU schätzen das Verständnis ihrer RM für ihr Geschäft und ihre persönliche Beziehung zu ihnen.

–

Mithilfe von KI-Erkenntnissen muss die Kreditüberwachung kein jährliches oder vierteljährliches Ereignis auf der Grundlage von Jahresabschlüssen sein. Stattdessen kann es Daten nutzen, die auf dem Markt zugänglich sind: Daten auf Branchenebene, makroökonomische Treiber, Szenarioanalysen, spezifische Informationen zur Kundenstimmung und Kundenbewertungen.

Der gleiche KI-Vorteil gilt für das laufende Portfoliomanagement, das zeitaufwändige regelmäßige Überprüfungen ersetzen kann. Das Zusammenführen all dieser Daten in einer nutzbaren Form kann dazu beitragen, eine völlig neue Sicht auf die proaktive Überwachung zu entwickeln, die ereignisgesteuert sein kann. So behält die Bank jederzeit den Überblick und kann schnell und umfassend auf Kundenanfragen reagieren.

Zwei-Wege-Kommunikation

Wie Ihnen jeder sagen kann, der in einer endlosen Voicemail-Schleife feststeckt, verbessert die Automatisierung nicht immer das Serviceniveau. Kunden müssen wissen, dass ihre Bank zuhört und sich für ihre individuellen Bedürfnisse interessiert. Die Kundenerwartungen haben sich geändert, und die wechselseitige Kommunikation ist absolut grundlegend für den Aufbau einer starken Beziehung.

Technologie kann den Menschen nicht ersetzen. Anstatt Mitarbeiter zu ersetzen, sollten KI-Tools sie in die Lage versetzen, ihre Kunden besser zu bedienen. Kunden suchen nach hochwertigen Gesprächen, die ihre Geschäftsanforderungen unterstützen, schnellere Bereitstellung von Dienstleistungen und personalisiertere Angebote und Unterstützung.

Es gibt jetzt Tools und Techniken, die oft von Cloud-Betriebssystemen von Drittanbietern wie nCino bereitgestellt werden und es Bankangestellten ermöglichen, ihren Fokus auf den wechselseitigen Werteaustausch zu schärfen, den sie mit Kunden haben (z. B. während des gesamten Kreditgenehmigungsprozesses). . Lisa Frazier, COO der Judo Bank, erklärt, wie die Bereitstellung des nCino-Systems von Accenture ihren Mitarbeitern geholfen hat, wertvolle Einblicke in ihre Kunden zu gewinnen. Sie sagt: „Wir sind ein junges Unternehmen mit einer ehrgeizigen Agenda zur Unterstützung von KMU-Kunden. Wir wollten uns nicht in Bürokratie verstricken, die nichts bringt. Der richtige Partner war entscheidend. Accenture war wichtig für uns – wir brauchten diese Fähigkeit.“

Klicken/tippen Sie auf das Bild, um es zu vergrößern.

Gut für Kunden, gut für Banken

Dies ist eine aufregende Gelegenheit für Geschäftsbanken – eine, über die wir alle schon seit einiger Zeit sprechen, die aber jetzt Wirklichkeit wird. Banken beginnen, Daten als ein Produkt zu betrachten, das von verschiedenen Anwendungen und Mitarbeitern auf viele verschiedene Arten genutzt werden kann. Mehr Personalisierung und Empathie für Kunden werden zu sehr erreichbaren Zielen. Einige der prädiktivsten Daten der Banken werden heute entweder zu wenig oder gar nicht genutzt, weil die Tools, die sie zusammenführen und aussagekräftig machen, nicht implementiert wurden. Wir kratzen nur an der Oberfläche dessen, was wir mit den verfügbaren Daten tatsächlich tun können. Banken, die das Beste aus den ihnen zur Verfügung stehenden KI-Tools machen, können führend sein, wenn es darum geht, ihre Mitarbeiter zu stärken und die Messlatte im Kundenservice höher zu legen.

Ich werde auf der nSight 2022-Konferenz am 8. Juni eine Diskussion mit Bankleitern über die Maximierung Ihrer nCino-Investition veranstaltenth. Lesen Sie die folgende Kurzfassung Zusammenfassungen unserer Konferenzsitzungen, und wenden Sie sich dann an unsere Fachexperten, um weitere Informationen zu erhalten.